VII Международная студенческая научная конференция Студенческий научный форум - 2015

Введение

Заимствования средств извне в нынешнее время стали прочной составляющей мировой экономики. Кредитование позволяет быстро получить необходимые денежные средства в условиях кризиса. Для развивающихся стран заимствования один из основных источников финансовых ресурсов. В качестве кредиторов государственного правительства выступают: иностранные государства, иностранные юридические лица и международные финансовые институты. Но всем известно, что кредиты выдаются на условиях срочности и платности. Не все государства могу изыскать деньги для выплат, подобные трудности испытывают большинство из 182 стран-членов МВФ (в основном развивающиеся страны).

Со временем возникла необходимость в организациях, ведущих переговоры со странами-должниками, у которых в свою очередь возникли проблемы с обслуживанием и погашением своих обязательств по внешнему долгу. Одной из таких организаций и является Лондонский клуб кредиторов. В рамках этого клуба страны, испытывающие сложности с погашением внешних обязательств , проводят переговоры со своими кредиторами о пересмотре условий и графиков платежей. Клуб стремится облегчить бремя развивающихся стран по непосредственному обслуживанию долга. Он не является международной организацией. Его "членский состав" нестабилен, и он не имеет официального мандата. Клуб располагает комплексом правил и процедур для проведения операций по пересмотру долга.

На сегодняшний день практически все государства вступают в международные отношения на рынке ссудных капиталов в качестве заёмщика или кредитора. На рынке капиталов ссудный капитал занимает особое место, удовлетворяя потребности национальной экономики в лице государства, юридических и физических лиц в свободных финансовых ресурсах. Ведущими участниками международных кредитных отношений являются Лондонский и Парижский клубы кредиторов. Эти организации ведут обширную деятельность со странами всего мира, но обе они нацелены на помощь странам, столкнувшимся с серьезными финансовыми проблемами.

В настоящее время состояние экономики страны характеризуется не только основными макроэкономическими показателя ми, но и размерами внешнего долга, поэтому при анализе экономике стоит учитывать и этот не маловажный фактор. «…Внешний государственный долг России на 1 октября 2014 года составил 53,7 млрд. долларов…»- сообщил Минфин РФ.

Содержание

1. Причины создания Лондонского клуба кредиторов;

2. Сущность и функции клуба;

3.Принципы работы: процесс пересмотра погашения коммерческого долга;

4. Заключение.

5. Список литературы.

1. История возникновения Лондонского клуба кредиторов.

Лондонский клуб кредиторов - неофициальная организация зарубежных коммерческих банков, созданная для ведения переговоров со странами-должниками, у которых сложились проблемы с обслуживанием и погашением обязательств по внешнему долгу. Предмет переговоров с Лондонским клубом - не покрытые государственными гарантиями долги частным банкам. Первое заседание Лондонского клуба состоялось в 1976 году из-за проблем с платежами у государства Заир, а к середине 80-х годов клуб подписал более 50 соглашений о пересмотре условий погашения задолженности со многими развивающимися странами. Лондонский клуб работает в тесном контакте с Парижским клубом, «Большой восьмеркой» и другими международными финансовыми организациями. В 1981-1983 годах подписано 14 соглашений на 10 миллиардов долларов. После глобального долгового кризиса в 1982 году большинство стран должников обратилось в Лондонский клуб с просьбой о пересмотре сроков погашения их обязательств. Тогда было подписано 47 соглашений на 130 млрд. долларов.

В 1994-1996 годах Лондонский клуб провел реструктуризацию внешнего долга Польши, Болгарии, Румынии, Венгрии, а также некоторых развивающихся стран, таких как Бразилия и Габон.

2. Сущность и функции клуба.

Соглашения о реструктуризации долгов частным коммерческими банками под предводительством Лондонского клуба основаны на трех главных положениях:

1)Положение об общем доступе. При уплате долга неприемлема дискриминация кого-либо из кредиторов;

2)Положение о равноправии. Все займы рассматриваются на равноправной основе, которая предусматривает одинаковые права на платеж и залог, зависящие от фактического риска банков.

3)Положение об обязательной подписке. В случае досрочного погашения долга, средства распределяются между кредиторами поровну.

Лондонского клуб не имеет постоянного председателя или секретариата, и его процедуры и организация носят свободный характер. Поэтому правила, регулирующие проведение заседаний Лондонского клуба, значительно различаются в зависимости от страны. Формальные рамки пересмотра сроков погашения долга отсутствуют. Поэтому в Лондонском клубе коммерческие банки, которые несут самые большие риски в отношении страны-задолжника, образуют комитет руководства - Банковский консультативный комитет (БКК). Он создается для защиты интересов коммерческих банков, дающих займы той или иной стране.

В состав БКК входили(-ят) следующие банки:

Германия: Deutshe Bank AG, Frankfurt (председатель БКК), Dresdner Bank, Commerzbank AG

Италия: Banca Nazionale del Lavoro S.p.a., Banca Commerciale Italiana, Mediocredito Centrale

США: Bank of America NA, JP Morgan

Великобритания: MidlandBankp.l.c.

Япония: Bank of Tokyo-Mitsubishi (сопредседательБКК), Dai-Ichi Kangyo Bank, Industrial Bank of Japan

Франция: Credit Lyonnais SA (сопредседательБКК), Banque Nationale de Paris SA

Австрия: Bank Austria AG, Creditanstalt-Bankverein

Лондонский клуб обычно не пересматривает процентные платежи. Взамен коммерческие банки предоставляют стране новый заем в качестве части пакета мер по реструктуризации. Но в последние годы банки очень редко предоставляют дополнительные средства большей часть должников. В современных соглашениях содержится набор альтернативных финансовых решений, который состоит из путей уменьшения долга. Лондонский клуб может пересмотреть сроки погашения даже без подписи страны-должника с МВФ соглашения о резервных кредитах. Лондонский клуб предпочитает, чтобы время стабилизации потоков погашения долга составляло свыше 2-3 лет.

Так же в рамках Лондонского клуба осуществляется выдача межбанковских кредитов. Он занимается долговыми обязательствами перед частными коммерческими банками, кредиты которых не имеют гарантий или страхования.

3.Процесс пересмотра погашения коммерческого долга.

Реструктуризация долга в Лондонском клубе осуществляется в шесть этапов.

1)Должник объявляет мораторий на платежи.

2)Должник составляет Информационный меморандум.

3)Кредиторы формируют Банковский консультативный комитет.

4)Стороны созывают совещание по изучению положения.

5)Согласование основных условий.

6)Заключение соглашения о пересмотре долга.

4.Заключение

Деятельность Лондонского клуба кредиторов весьма эффективна, а в некоторых случаях незаменима – например, случаи возникновения проблем с погашением кредита у развивающихся стран. Лондонский клуб занимается реструктуризацией долгов коммерческим структурам. Так же Лондонский клуб имеет следующие функции :

• процесс пересмотра погашения коммерческого долга;

• определение этапов реструктуризации долга.

Таким образом, Лондонский клуб являются важным звеном между заёмщиками и кредиторами. Клуб стремится облегчить бремя развивающихся стран по непосредственному обслуживанию долга. Однако взамен он требуют проведения различных мер направленных на экономические преобразования, не всегда идущих на пользу страны.

5.Список литературы

1.Данные с сайта Министерства финансов РФ. http://info.minfin.ru/

2. Данные о внешнем долге стран мира. http://betafinance.ru/

http://fx-commodities.ru/2014/07/

Результаты проверки реферата преподавателем
Оцениваемая компонента реферата и/или работы над ним		Оценочное заключение преподавателя
а) Соответствие содержания реферата его теме
б) Полнота и глубина раскрытия темы реферата
в) Степень самостоятельности студента при подготовке реферата
г) Степень соблюдения общих требований:
- к оформлению рефератов
- к оформлению списка источников информации, использованных при написании реферата
д) Уровень понимания студентом отражённого в реферате материала, проявленный при собеседовании
е) Уровень коммуникативных навыков, продемонстрированный студентом при выступлении
Реферат принят с оценкой (отлично, хорошо, удовлетворительно)			(дата)
Ведущий преподаватель дисциплины	(подпись)		Федотенко С.А.

Код для цитирования: Скопировать